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Pierre Charavil

Pierre CHARAVIL - Financière 3L

Tél : 06.82.14.21.39 - Mail : pcharavil@financiere3l.fr

Pierre CHARAVIL exerce le métier de conseil en gestion de patrimoine depuis 1988 et en indépendant depuis 2010.

L’expertise du Cabinet porte sur 5 domaines d’intervention :
• le conseil en investissements financiers
• le conseil en investissements immobiliers
• le courtage en assurances
• le conseil dans la gestion du patrimoine
• l’ingénierie patrimoniale

Parce qu’il n’existe pas de solutions patrimoniales idéales, une analyse préalable du patrimoine existant et des objectifs à atteindre est étudiée. Ensuite, une préconisation est mise en place suite à un audit complet appelé également bilan patrimonial, reprenant les caractéristiques civiles et fiscales.


LE PATRIMOINE

4 grands thèmes : créer, valoriser, obtenir des revenus, transmettre

Quelque soit la séquence où vous vous situez, le cabinet FINANCIERE 3L, véritable généraliste du patrimoine,vous apporte :
- une auscultation par un entretien précisant la constitution de votre patrimoine et la définition de vos objectifs
- un diagnostic par une analyse claire et simple de votre situation patrimoniale et fiscale
- une prescription par la sélection de partenaires spécialistes choisis pour leur savoir faire et leur compétence, et par la sélection de solutions financières et immobilières appropriées
- enfin un suivi personnalisé de votre dossier, fruit d’une expérience de plus de 20 ans dans le conseil patrimonial, exercé chez vous ou sur votre lieu de travail

Les garanties d’un cabinet indépendant (cartes professionnelles, garanties financières, formation permanente) vous assurent du professionnalisme de votre interlocuteur.

Notre valeur ajoutée : l’accompagnement et le suivi pour :

La gestion du patrimoine financier

Par une solide connaissance du marché des produits et une sélection rigoureuse des maisons de gestion de valeurs mobilières.

La gestion du patrimoine immobilier

Par une véritable connaissance technique et fiscale. Recherche de biens immobiliers sélectionnés pour leur emplacement, la gestion, le financement, nous vous épargnons ainsi le véritable « parcours du combattant » de l’investisseur.

Par le choix : immobilier neuf ou ancien, traditionnel ou meublé, ou des solutions moins connues du grand public (murs de commerces, démembrement, immobilier dans l’assurance vie, etc..).

La gestion globale du patrimoine

En étant force de réflexions, de propositions dans des domaines aussi divers que l’épargne, la prévoyance, les offres de crédit, la préparation à la retraite ou à la transmission, le conseil en gestion d’actifs, l’investissement immobilier, la revente de biens existants, etc… Par l’inter professionnalité (notaires, expert-comptable et avocats) Vous faire bénéficier des astuces de gestion en utilisant à bon escient toutes les possibilités offertes par la législation, au niveau financier, fiscal et civil.

Courtage en assurance

L’utilisation appropriée de l’assurance vie qui demeure un des meilleurs cadres (juridique et fiscal) pour valoriser ou se constituer un solide capital pour l’avenir, tout en garantissant efficacement les bénéficiaires contre un décès prématuré.

Par la sélection des contrats

Conseil en crédit

Adaptation de l’emprunt à la situation patrimoniale et fiscale Choix de l’organisme de crédit

N'hésitez pas à télécharger ma carte d'identité professionnelle

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